Plannix

Plannix – Lixi Invest è il videocorso di pianificazione finanziaria personale di Lixi Invest, il progetto di Luca Lixi: si segue dall'inizio alla fine come un percorso guidato, costruito sul metodo E.R.A.S.E.R. e adattato alla situazione di partenza di chi lo frequenta.

Plannix – Lixi Invest: il metodo E.R.A.S.E.R.

La struttura è un ciclo in sei passaggi — esplorare, raccogliere, analizzare, sviluppare, eseguire, rivedere — che non si chiude una volta per tutte: quando cambia qualcosa, un lavoro nuovo o una spesa importante, si riparte dalla fase di esplorazione. È l'opposto del consiglio buono per tutti, perché il punto di arrivo viene ridisegnato ogni volta.

I principi su cui si appoggia il percorso

Dietro le sei fasi ci sono approcci usati nella consulenza indipendente: goals-based investing, cioè partire dagli obiettivi e non dai prodotti; value-based investing; behavioral portfolio theory e mental accounting, che mettono per iscritto come le persone ragionano davvero sulle proprie finanze; lifecycle investing, che pesa l'età e l'orizzonte temporale. Sono cornici di metodo, non segnali operativi.

A chi serve, a chi no

Serve a chi ha messo insieme qualche risparmio senza un disegno e vuole una regola per decidere, e a chi ha già un consulente ma non riesce a valutare quello che gli viene proposto. Non serve a chi cerca l'operazione del mese o l'indicazione su un singolo strumento: qui non si trovano indicazioni di acquisto, si trova un modo di impostare la pianificazione. Chi vuole un taglio diverso può vedere Pianificazione Finanziaria – Starting Finance.

Come è organizzata la membership

Non è un corso chiuso: ci sono un'area riservata, contenuti nuovi nel tempo e una community. Il listino pieno di Lixi Invest resta alto; qui la quota viene divisa tra i membri e lo sconto si vede già nel prezzo finale. Il download dei materiali è immediato dopo il pagamento e l'accesso resta disponibile. Per il tema più ampio della gestione del budget, dai un'occhiata ai corsi di finanza personale.