Protocollo Investing

Protocollo Investing è il percorso di OG Trading che comincia dalla pianificazione delle finanze personali e arriva all'investimento sui mercati. Prima si mette ordine nei conti di casa, poi si costruiscono portafogli legati a obiettivi con una data.

Cosa contiene Protocollo Investing

Il lavoro si sviluppa in quattro passaggi. Si parte dai fogli di lavoro, che fotografano quanto entra e quanto esce, proprie e della famiglia, per capire dove si perde e dove si può recuperare. Da lì si passa agli obiettivi: ognuno con un orizzonte, una somma e un portafoglio costruito per raggiungerlo, secondo la logica del goal-based investing. La parte operativa entra nel merito degli strumenti: come funzionano i mercati, quali prodotti esistono, che differenza c'è fra azioni ed ETF e con quali regole si imposta e si segue una posizione. I portafogli modello servono da traccia a chi non parte da zero.

Le domande che il percorso mette in fila

Il corso prende le mosse da una serie di questioni concrete: se si sta gestendo bene il proprio denaro, se il consulente a cui ci si è affidati lavora per il cliente o per i propri interessi, come si raggiungono gli obiettivi finanziari, come si investe in sicurezza e come ci si arriva a una pensione dignitosa. Inflazione, assegni bassi e insicurezza economica sono i nodi che la presentazione dichiara di voler affrontare. Va detto che l'espressione «investire in totale sicurezza» compare nel materiale di presentazione: sui mercati non esiste, e conviene leggerla come un metodo per ridurre l'imprevisto, non per azzerarlo.

A chi è adatto e a chi no

Ha senso per chi ha risparmi sparsi, nessun piano scritto e il dubbio che il consulente stia lavorando per sé più che per il cliente. Non serve a chi cerca segnali operativi quotidiani o strategie speculative: qui il centro è l'organizzazione, non il trade.

Chi vuole confrontare questo impianto con altri percorsi dello stesso autore può guardare Metodo Wolf, mentre l'elenco completo è nella pagina dei corsi di Fiscalità. Il profilo del formatore è su OG Trading.